Самый выгодный банк для ип 2021

Содержание

Лучшие банки для ИП в 2021 году

Самый выгодный банк для ип 2021
Партнёр раздела

лиц. № 2275

Бесплатно первый год

далее 490 ₽/мес.

от 2%

до 1 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

5 шт, далее 120 ₽/шт

лиц. № 2275

от 1.5%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.12%

Бесплатно

5 шт, далее 90 ₽/шт

лиц. № 2275

от 1.5%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.12%

Бесплатно

20 шт, далее 40 ₽/шт

лиц. № 2275

от 1.5%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.12%

Бесплатно

100 шт, далее 32 ₽/шт

лиц. № 1326

Бесплатно

до 1 500 000 ₽/мес.

лиц. № 1326

Бесплатно

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 2 000 000 ₽/мес.

лиц. № 1326

от 1.25%

до 150 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 150 000 ₽/мес.

100 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 50 ₽/шт

лиц. № 1326

от 3%

до 250 000 ₽/мес.

198 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 99 ₽/шт

Тариф «Бесплатно навсегда»

лиц. № 1326

от 1.5%

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

10 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 1326

от 0.75%

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 1 000 000 ₽/мес.

Бесплатно

15 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 2268

Бесплатно

до 1 000 000 ₽/мес.

лиц. № 2268

от 1%

до 500 000 ₽/мес.

лиц. № 2268

от 1%

до 200 000 ₽/мес.

лиц. № 2268

от 1%

до 100 000 ₽/мес.

178 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 89 ₽/шт

лиц. № 2268

от 1%

до 400 000 ₽/мес.

от 0.25%

Бесплатно

50 шт, далее 29 ₽/шт

лиц. № 2673

Бесплатно первые 2 месяца

далее 490 ₽/мес.

от 1.5%

до 400 000 ₽/мес.

от 0.15%

лиц. № 2673

Бесплатно первые 2 месяца

далее 24 990 ₽/мес.

от 1%

до 800 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 4 000 000 ₽/мес.

лиц. № 2673

Бесплатно первые 2 месяца

далее 4 990 ₽/мес.

от 1%

до 800 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 1 000 000 ₽/мес.

лиц. № 2673

Бесплатно первые 2 месяца

далее 1 990 ₽/мес.

от 1%

до 400 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 1000

от 2%

до 600 000 ₽/мес.

Бесплатно

5 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 1000

Бесплатно первые 3 месяца

далее 1 200 ₽/мес.

от 1%

до 600 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

30 шт, далее 50 ₽/шт

лиц. № 1000

Бесплатно первые 3 месяца

далее 1 900 ₽/мес.

от 1%

до 600 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 250 000 ₽/мес.

Бесплатно

60 шт, далее 50 ₽/шт

лиц. № 1000

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 750 000 ₽/мес.

Бесплатно

150 шт, далее 32 ₽/шт

лиц. № 3510-К

от 1%

до 500 000 ₽/мес.

от 1%

до 500 000 ₽/мес.

лиц. № 3510-К

Бесплатно первые 2 месяца

далее 4 990 ₽/мес.

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 3510-К

Бесплатно первые 2 месяца

далее 990 ₽/мес.

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

лиц. № 2590

от 4%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.25%

лиц. № 2590

от 3%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.25%

Бесплатно

5 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2.5%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

10 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

20 шт, далее 35 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

30 шт, далее 30 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 60 000 ₽/мес.

Бесплатно

30 шт, далее 40 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

130 шт, далее 30 ₽/шт

лиц. № 2590

от 2%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

300 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 912

от 1.2%

до 800 000 ₽/мес.

лиц. № 2209

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

лиц. № 2209

25 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 5 000 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 1 000 000 ₽/мес.

лиц. № 2209

700 ₽ первые 3 месяца

далее 3 500 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 600 000 ₽/мес.

лиц. № 2209

Бесплатно

лиц. № 3251

Бесплатно

до 500 000 ₽/мес.

от 0.1%

до 100 000 ₽/мес.

лиц. № 3251

от 1.5%

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

200 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 100 ₽/шт

лиц. № 3251

Бесплатно первые 6 месяцев

далее 1 990 ₽/мес.

от 1.5%

до 500 000 ₽/мес.

от 0.3%

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

15 шт, далее 49 ₽/шт

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

от 0.13%

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

от 0.13%

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

от 0.13%

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

от 0.13%

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

10 шт, далее 35 ₽/шт

лиц. № 429

от 1%

до 20 000 ₽/мес.

от 0.13%

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

100 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 963

от 2.5%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 963

от 1.9%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

58 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 29 ₽/шт

лиц. № 963

от 1.7%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

Бесплатно

5 шт, далее 19 ₽/шт

лиц. № 2209

от 0.99%

до 1 000 000 ₽/мес.

от 0.15%

200 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2209

Бесплатно первые 2 месяца

далее 490 ₽/мес.

от 0.99%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

5 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2209

Бесплатно первые 2 месяца

далее 1 990 ₽/мес.

от 0.99%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

15 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 2209

Бесплатно первые 2 месяца

далее 1 290 ₽/мес.

от 0.99%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

15 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 2209

Бесплатно первые 2 месяца

далее 2 700 ₽/мес.

от 0.99%

до 100 000 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

30 шт, далее 17 ₽/шт

лиц. № 705

от 1.5%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

5 шт, далее 39 ₽/шт

лиц. № 705

от 1.3%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 200 000 ₽/мес.

Бесплатно

50 шт, далее 29 ₽/шт

лиц. № 705

от 1%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

500 шт, далее 19 ₽/шт

лиц. № 101

Бесплатно

до 10 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 101

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 101

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 101

Бесплатно

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

Бесплатно

10 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 101

Бесплатно

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

Бесплатно

10 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 1481

от 2%

до 300 000 ₽/мес.

от 0.15%

398 ₽/мес.

3 шт бесплатно, далее 199 ₽/шт

лиц. № 1481

от 2%

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

10 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 1481

от 2%

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

50 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2707

от 1%

до 50 000 ₽/мес.

лиц. № 2707

от 1%

до 50 000 ₽/мес.

лиц. № 2707

от 1%

до 50 000 ₽/мес.

лиц. № 2707

от 1%

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

50 шт, далее 19 ₽/шт

лиц. № 1978

от 1%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

5 шт, далее 99 ₽/шт

лиц. № 1978

от 1%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 300 000 ₽/мес.

Бесплатно

15 шт, далее 39 ₽/шт

лиц. № 1978

от 0.5%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 1 000 000 ₽/мес.

Бесплатно

100 шт, далее 19 ₽/шт

лиц. № 1978

Бесплатно

до 500 000 ₽/мес.

Бесплатно

до 3 000 000 ₽/мес.

Бесплатно

500 шт, далее 9 ₽/шт

лиц. № 1927

от 0.75%

до 100 000 ₽/мес.

лиц. № 1927

от 0.75%

до 100 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 1927

от 1%

до 50 000 ₽/мес.

Бесплатно

лиц. № 2312

Бесплатно первые 3 месяца

далее 1 490 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

10 шт, далее 32 ₽/шт

лиц. № 2312

от 0.15%

Бесплатно

5 шт, далее 100 ₽/шт

лиц. № 2312

Бесплатно первые 3 месяца

далее 2 490 ₽/мес.

от 0.15%

Бесплатно

30 шт, далее 29 ₽/шт

лиц. № 2312

Бесплатно

до 150 000 ₽/мес.

Бесплатно

60 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 2272

Бесплатно

лиц. № 2272

Бесплатно

лиц. № 2272

Бесплатно

Бесплатно

30 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 2272

Бесплатно

Бесплатно

100 шт, далее 25 ₽/шт

Тариф «Широкие возможности»

лиц. № 3292

от 1.5%

до 400 000 ₽/мес.

от 0.19%

лиц. № 3292

от 1.5%

до 400 000 ₽/мес.

от 0.19%

Бесплатно

60 шт, далее 25 ₽/шт

лиц. № 3292

от 1.5%

до 400 000 ₽/мес.

от 0.19%

Бесплатно

300 шт, далее 25 ₽/шт

Источник: https://www.Sravni.ru/rko/luchshie-banki-dlya-ip/

Банки с самым большим портфелем займов ИП 2021 года – ТОП-50

Самый выгодный банк для ип 2021

Отдельный клиентский сегмент в кредитных организациях – предприниматели. Именно его долговые обязательства и оценил сервис Brobank.ru. В частности, были определены банки с самым большим портфелем займов ИП 2021 года. Учитывая динамичность этого показателя, в дальнейшем рейтинги будут актуализироваться. Ежемесячно.

ТОП-50 банков с самым большим портфелем займов ИП 2021 года

опирается на остатки на профильных счетах, которые отображены в отчетности банков по Форме 101, которая публикуется на сайте ЦБ РФ. Каждая новая ведомость датируется первым числом месяца. Следовательно, и списки будут формироваться на соответствующую отчетную дату. Ежемесячно.

Сам рейтинг представлен в двух вариантах. Первый – ТОП-30 структур. Он публикуется таблицей в самой статье. Второй – ТОП-50 игроков рынка. Этот вариант представлен в виде файла. Отличается не только более широким перечнем банков, но и большим объемом информации. В частности, динамикой портфеля за отчетный период и изменением позиции в рейтинге.

Относительно последнего пункта стоит выделить принцип предоставления данных. Ноль обозначает отсутствие смены места. Плюс – улучшение своего положения в перечне. Минус – потерю соответствующего числа позиций. В случае с первым списком рассматривается период с 1 января 2020 года по 1 января 2021. Далее – продолжительностью прошедшего месяца.

Февраль – ТОП-50

За первый месяц 2021 года есть изменения в рейтинге банков с крупнейшим портфелем займов ИП. Они не единичные, но все касаются смены занимаемого места. Новых участников ТОП-50 не появилось. Хотя, в одном случае изменения касаются самых значимых игроков из ТОП-10 по основному параметру.

Полный список →

МестоБанкОбъем займов ИП (тыс. рублей)
1Сбербанк306 854 184
2Банк ВТБ83 992 881
3Россельхозбанк36 043 347
4Банк ФК Открытие28 506 648
5Центр-Инвест10 493 658
6Райффайзенбанк9 956 089
7Альфа-Банк8 986 496
8Совкомбанк7 917 456
9Кубань Кредит7 883 455
10РНКБ Банк5 635 613
11Примсоцбанк4 504 902
12Банк Интеза4 253 471
13Ак Барс Банк4 040 857
14НБД-Банк3 786 872
15МСП Банк3 193 885
16Уралсиб2 924 501
17Росбанк2 531 428
18Азиатско-Тихоокеанский Банк2 431 294
19Банк Левобережный2 117 311
20Челиндбанк2 084 875
21Банк Национальный стандарт1 967 614
22Тинькофф Банк1 904 750
23СМП Банк1 849 873
24Банк ЗЕНИТ1 687 588
25Банк Хлынов1 520 996
26Энергобанк1 449 719
27Хакасский муниципальный банк1 387 602
28Дальневосточный банк1 371 286
29МИнБанк1 309 355
30Абсолют Банк1 184 472

Банки с самым качественным портфелем займов ИП 2021 года

Отдельно стоит рассматривать долю просрочки. Причина — банки с самым большим портфелем займов ИП 2021 года не всегда ведут активную деятельность по кредитованию рассматриваемого сегмента. Например, Банк Траст входит в ТОП-50. В то же время, в связи со своей спецификой, весь портфель является просрочкой.

Так же, как и основной рейтинг, текущий список будет актуализироваться. Ежемесячно. Включает 20 структур. Во внимание берутся только представленные в основном перечне игроки рынка. То есть ТОП-50 крупнейших. Такой подход исключает оценку банка с небольшим долгом ИП, например, в виде одного клиента, который создает идеальную статистику в 0% просрочки.

Февраль

Сразу можно выделить лидера рейтинга по качеству кредитного портфеля на 1 февраля 2021 года. Указанная доля в 0,00% располагает нюансом. Связан он с округлением. Просрочка составляет 33 000 рублей. Эта сумма соответствует доле в 0,002%.

В целом по рынку сумма некачественных долгов выросла. Она стала больше на 1,09 млрд рублей. Этот объем соответствует приросту в 2,33%. Тем самым доля просрочки на 1 февраля достигла 8,0%. Месяцем ранее она составляла 7,79%. Соответственно, доля несвоевременно выплаченных займов стала больше на 0,21%.

МестоБанкДоля просрочки (%)
1Энергобанк0,00
2Примсоцбанк0,16
3Челябинвестбанк0,49
4Энерготрансбанк0,58
5Банк Левобережный0,85
6Кубань Кредит1,63
7НБД-Банк1,69
8Хакасский муниципальный банк1,85
9Банк Солидарность1,88
10РНКБ Банк1,96
11Прио-Внешторгбанк2,38
12Райффайзенбанк2,60
13Челиндбанк2,71
14МСП Банк2,73
15ББР Банк2,76
16Абсолют Банк3,47
17Центр-Инвест3,76
18СМП Банк3,86
19СДМ-Банк4,42
20Банк ВТБ4,57

Среди 20 представленных структур почти половинная за январь улучшила качество своего портфеля займов ИП. Причем у 9 игроков рынка фиксируется уменьшение не только доли просрочки, что может происходить в связи с более активной выдачей новых долговых обязательств. Столько же кредитных структур сократили и ее сумму. Правда, не всегда это одни и те же банки по указанной причине.

Январь

МестоБанкДоля просрочки (%)
1Примсоцбанк0,15
2Челябинвестбанк0,47
3Энерготрансбанк0,62
4Банк Левобережный0,85
5Банк Национальный стандарт1,26
6НБД-Банк1,59
7Кубань Кредит1,67
8РНКБ Банк1,88
9Хакасский муниципальный банк1,96
10Солидарность1,96
11Райффайзенбанк2,49
12Прио-Внешторгбанк2,51
13Энергобанк2,58
14МСП Банк2,58
15Челиндбанк2,70
16ББР Банк3,02
17Абсолют Банк3,28
18СМП Банк3,63
19Центр-инвест3,75
20Банк ВТБ4,57

Банки с лучшей динамикой портфеля займов ИП в 2021 году

Оценка охватывает все банки, которые располагают хоть каким-то портфелем займов предпринимателей. В то же время исключается нюанс попадания в лидеры структур с незначительным приростом.

Причина – используемый параметр для составления рейтинга. Он опирается не на процентный эквивалент расширения портфеля, который представлен в списке с полными данными, представленном в первом блоке, а на сумму его увеличения.

То есть только при значимых фактических выдачах удастся войти в список.

За январь – ТОП-20

В целом по рынку наблюдается отток суммы займов ИП в банках. С 1 января по 1 февраля она стала меньше на 2,4 млрд рублей. Такой объем кратен сокращению портфеля на 0,4%. Хотя, далеко не все игроки закрыли рассматриваемый период с той же тенденцией, что и рынок в целом.

МестоБанкПрирост портфеля займов ИП (тыс. рублей)
1Банк ФК Открытие623 580
2Банк ВТБ375 381
3Совкомбанк244 585
4Банк Зенит218 699
5Тинькофф Банк176 072
6Кубань Кредит175 604
7РНКБ Банк152 341
8СДМ-Банк80 098
9ЮниКредит Банк72 846
10Энерготрансбанк67 861
11Нефтепромбанк56 998
12СМП Банк53 838
13Банк Солидарность48 767
14Уралсиб46 637
15Аресбанк42 577
16Прио-Внешторгбанк41 769
17ЮГ-Инвестбанк32 006
18Банк Хлынов29 474
19Хакасский муниципальный банк28 527
20Ак Барс Банк27 649

Среди всех структур, которые располагают хоть какой-то суммой рассматриваемого портфеля, увеличить его объем удалось 93 игрокам. У 36 – он остался неизменным. Подавляющее большинство – 167 банков закрыли месяц с сокращением портфеля займов предпринимателей.

Какую динамику в 2020 году показали банки с самым большим портфелем займов ИП 2021 года

Оценка будет охватывать ТОП-50 структур по объему портфеля на 1 января 2021 года. Причина – их доля кредитов ИП в целом по всему рынку. Она составляет 95,075. То есть объективно отображает положение дел всего банковского сектора. Другие игроки могут вносить коррективы лишь в рамках статистической погрешности.

За прошедшие 12 месяцев портфель займов ИП увеличился на 88,5 млрд рублей. Эта сумма соответствует приросту в 18,3%. Правда, далеко не все игроки рынка показали такую же тенденцию. У 20 структур объем кредитов предпринимателей уменьшился.

Два лидера по приросту в денежном эквиваленте занимают и первые места в основном ТОПе. Причем Сбербанк и ВТБ и здесь идут в той же последовательности с показателями в 52,11 и 13,16 млрд рублей. Первую тройку замыкает Банк ФК Открытие. Ему удалось нарастить портфель на 4,6 млрд рублей.

Если говорить о процентном эквиваленте, то здесь лидеры другие. На первом месте Тинькофф – прирост составил 235,7%. На втором РНКБ – 149,97%. Тройку замыкает Банк Солидарность – 133,1%.

Примечательная ситуация с качеством портфеля займов ИП. За 2020 год, вопреки всем сложностям, зафиксировано сокращение просрочки. Причем и ее объема, и доли. Так, на 1 января 2021 года несвоевременные долги составили 7,62%. 12 месяцев тому назад они находились на уровне 9,62%.

Основной вклад в это внес Россельхозбанк. Сумма некачественных долгов у него уменьшилась на 3,45 млрд рублей. Причем это больше, чем по рынку в целом – сокращение составило 2,95 млрд рублей. Соответственно, если не учитывать замыкающую тройку лидеров по основному параметру структуру, то просрочка ИП все же выросла.

Методология

Оценка охватила все банки России. Исключение – структуры, которые не раскрывают свои данные по Форме 101. Например, из таких игроков рынка крупным является Промсвязьбанк. По этой причине нет возможности выполнить анализ его статистики.

Принцип сбора данных и построение рейтингов остались неизменными с прошлого года. В частности, III квартала. Единственное изменение — банки с самым большим портфелем займов ИП 2021 года будут актуализироваться с большей частотой. Ежемесячно, а не раз в квартал.

Источники:

ЦБ РФ – отчетность банков по Форме 101.

Об авторе

Дмитрий Сысоев – высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности “Менеджмент организации”. Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка.

Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО.

Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций – информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Эта статья полезная?

Источник: https://brobank.ru/banki-samyj-bolshoj-portfel-zajmov-ip-2021/

Пять лучших банков для ИП в 2021 году

Самый выгодный банк для ип 2021

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2021 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2021 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2021 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Просто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «На старте»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00000
Обслуживание в месяц049000 (первый год)0 (от 300 000 р. 1%)
Стоимость электронной платежкибесплатно3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199р.до 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 100р.
Перевод на личные нужды ИПДо 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.150 000 на дебетовую карту, 250 000 на кредитнуюДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 0,15-0,5%Бесплатно вывод доходов ИП, зарплаты, дивидендов.До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта1%0,15%0,15%0,5%0,15%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2021 году

Самый выгодный банк для ип 2021

Расчетно-кассовым обслуживанием (РКО) для юридических лиц и ИП называют комплексную услугу хранения, перемещения и регистрации движения средств на счетах организации. Услуги по РКО предлагают практически все банки страны, при этом тарифы, как и набор входящих в них опций, могут отличаться очень серьезно.

Вас заинтересует: Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО в 2021 году?

pixabay.com

Открытие расчетного счета в том или ином банке — шаг, который должен быть предельно взвешенным. Не стоит обращаться в первую попавшуюся кредитную организацию для получения услуги РКО. Нужно изучить тарифы, комиссии, возможности онлайн-банкинга, удобство обслуживания, качество службы поддержки.

В этом материале мы расскажем о лучших предложениях по РКО для ООО и ИП, которые существуют сегодня, обратив внимание на преимущества и недостатки каждого из них.

Банки с самыми выгодными тарифами по РКО в 2021 году

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2021 году

Самым простым пакетом, в том числе бесплатным, можно воспользоваться в большинстве кредитных организациях из представленного перечня. Такие предложения подойдут тем ИП и компаниям, объемы финансовой деятельности которых минимальны (платежки в таких банках стоят больше всего).

Самыми выгодными тарифами, как можно заметить из таблицы, могут похвастаться Промсвязьбанк, МодульБанк и Тинькофф. Абонентская плата здесь вполне приемлема, при этом в тариф входит полный набор услуг по РКО. Последний из банков при этом предоставляют дополнительный бонус – на остаток по счету начисляется процент как на обычном депозите.

Сбербанк предлагает относительно дорогое ежемесячное обслуживание и более высокие тарифы за операции по счету. Но эти минусы компенсирует надежность крупнейшей кредитной организации России и высокая безопасность финансовых ресурсов.

Малому бизнесу и тем, кто только открывает ИП, лучше всего подойдут предложения банка Открытие и Промсвязьбанка. При открытии счета здесь можно получить бесплатное обслуживание на срок от двух до шести месяцев.

В банке Уралсиб и вовсе можно получить до одного года бесплатного РКО при открытии его онлайн.

Уралсиб, Точка, ДелоБанк, Тинькофф и УБРиР хороши тем, что здесь начисляется процент на остаток средств по счету – до 3,75% годовых. Здесь выгодно хранить средства как для текущих, так и для будущих расходов.

Альфа Банк — бесплатные платежки в тарифном плане за 490 руб. в месяц

alfabank.ru

Преимущества:

  • минимум документов;
  • гибкие тарифные планы;
  • каждая платежка имеет невысокую стоимость;
  • нет комиссии за открытие первого счета;
  • возможность бесплатно переводить средства физлицам – до 6 млн рублей по тарифу “Просто 1%”.

Недостатки:

  • пакет услуг будет стоить дорого для компаний с большой финансовой активностью;
  • возможность переводить без комиссии по большинству тарифов – только 150 тысяч рублей ежемесячно.

При выборе самого простого тарифа вы будете платить 490 рублей в месяц, при этом платежки все равно останутся бесплатными, хотя и в пределах некоторого лимита. Такой тариф будет хорошим выбором для начинающих ИП и ООО.

Еще один вариант для компаний с небольшим оборотом – тариф “Просто 1%” с бесплатным ежемесячным обслуживанием. По условиям тарифа банк берет 1% от поступлений до 1 млн рублей в месяц.

Крупные компании могут воспользоваться более продвинутыми тарифными планами с максимальной абонентской платой до 9 900 рублей в месяц.

Открыть счет в Альфа Банке

Уралсиб – первый год обслуживания бесплатно

uralsib.ru

Преимущества:

  • удобный торговый эквайринг;
  • до 7% кэшбэк по бизнес карте;
  • зарплатный проект всего за 1 000 руб. в год;
  • 3% на остаток по счету.

Недостатки:

  • стоимость платежного поручения может доходить до 120 руб.;
  • комиссия за снятие наличных от 1,4% и выше в зависимости от тарифа.

Уралсиб также предлагает различные пакеты РКО – от бесплатного “Начни с нуля” до пакета “Максимум” за 4 400 рублей в месяц. Для всех пакетов выпускается бесплатная бизнес-карта банка Уралсиб, по которой в том числе можно получать кэшбэк до 7%.

Преимуществом РКО в банке Уралсиб также является начисление процента на остаток – 3% годовых.

Открыть счет в Уралсиб Банке

Банк Открытие — два месяца без комиссии

Open.ru

Преимущества:

  • быстрое оформление;
  • бесплатные первые два месяца обслуживания;
  • первые платежи (до 30) – бесплатные;
  • минимальная комиссия за пополнение счета (0,15% по бизнес-карте).

Недостатки:

  • большая комиссия за снятие наличных в кассе (4% для сумм до 500 тысяч рублей);
  • платежи принимаются к исполнению только до 18:00.

Даже самый дорогой тарифный план, который стоит 2 700 рублей в месяц, можно получить бесплатно на первые два месяца. Этого вполне достаточно, чтобы оценить основные преимущества и недостатки РКО от банка Открытие.

Банк также предлагает бизнес-карту, которой имеет смысл пользоваться – многие комиссии при использовании карты ощутимо ниже, чем стоимость той же услуги при получении ее в офисе банка.

Открыть счет в банке Открытие

Точка — самый популярный банк у предпринимателей

tochka.com

Преимущества:

  • кэшбэк с налоговых платежей — до 2%;
  • ежемесячные бесплатные платежи – до 100 в зависимости от тарифа;
  • выгодный процент по торговому эквайрингу — от 1,4%.

Недостатки:

  • большой процент за пополнение счета — до 1%;
  • комиссия за снятие наличных со счета.

Точка остается самым популярным банком с РКО для ИП и учредителей ООО. Здесь простые и понятные тарифы, обслуживание стоит от 0 рублей до 25 000 рублей в месяц, в зависимости от набора опций.

Самым удобным для большинства новых клиентов Точки тарифом является “Начало” – за 700 рублей в месяц малый и даже средний бизнес получает вполне достаточные возможности РКО.

ИП с исходящим оборотом менее 250 000 рублей в месяц могут пользоваться бесплатным пакетом “Ноль”. В нем отсутствует кэшбэк за налоговые платежи и начисление процентов на остаток.

Все остальные опции в достаточном для таких ИП объеме включены.

Открыть счет в банке Точка

ДелоБанк — бесплатно в первый месяц

delo.ru

Преимущества:

  • бесплатные платежи (до 500 в месяц по тарифу “ДелоУльтра”);
  • возможность бесплатного внесения наличных (до 300 тысяч рублей);
  • бесплатное обслуживание в первый месяц (кроме тарифы “ДелоУльтра”);
  • доходность онлайн-депозита – до 3,5% годовых.

Недостатки:

  • комиссия за снятие наличных – от 1%.

Этот онлайн-банк является дочкой СКБ-банка и предлагает расчетно-кассовое обслуживание малому, среднему и крупному бизнесу. Тарифы – от 690 рублей в месяц, в течение первого месяца РКО можно пользоваться бесплатно. Также доступно бесплатное обслуживание при совершении определенного объема покупок по бизнес-карте.

Пользователи максимального тарифа в линейке ДелоБанка получают бесплатную облачную бухгалтерию и сдачу отчетности.

Открыть счет в банке ДелоБанк

Модульбанк — лучшее РКО для ИП за 0 рублей

modulbank.ru

Преимущества:

  • возможность бесплатного пополнения счета со своей карты (кроме минимального тарифа);
  • недорогое обслуживание карты (от 0 до 300 рублей в год);

Недостатки:

  • дорогое снятие наличных – 500 руб. для минимального тарифа, до 6% от суммы по всем остальным.

Модульбанк однозначно является одним из самых дешевых банков с РКО для ООО и ИП. ИП могут пользоваться более лояльными условиями и выгодными тарифами. Здесь минимальные комиссии, а для бизнеса с небольшими оборотами остается возможность никакие комиссии не платить вообще. Для новичков существует тариф “Ничего лишнего” без абонентской платы.

Открыть счет в МодульБанке

Сбербанк — бесплатный тариф в самом надежном банке

sberbank.ru

Преимущества:

  • возможность бесплатного внесения наличных – до 300 тысяч рублей;
  • подарки новым клиентам для развития дела (скидки на дополнительные продукты для бизнеса).

Недостатки:

  • высокая комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбера – от 2% до 10%;
  • большая абонентская плата;
  • большая стоимость каждого платежа — до 199 рублей.

Сбербанк также предлагает услугу бесплатного РКО, поэтому начинающим предпринимателям, которые хотят открыть счет в надежном банке, можно обратить внимание на самый известный банк страны. Но стоит помнить – самый простой тариф предлагает всего три бесплатные платежки в месяц. А следующим тарифом станет тот, что стоит 990 рублей ежемесячно.

Открыть счет в Сбербанке

Тинькофф — понятные условия от 490 рублей в месяц

tinkoff.ru

Преимущества:

  • внутрибанковские платежи – круглосуточно;
  • неплохой процент на остаток по счету;
  • недорогие платежки (до 49 рублей, в Тинькофф – бесплатно);
  • возможность совершать бесплатные переводы со счета на карты Тинькофф – до 1 млн. рублей.

Недостатки:

  • офисы у банка отсутствуют, со всеми вопросами нужно разбираться удаленно;
  • большие проценты за снятие наличных со счета – до 15%.

Бесплатные тарифы на РКО в Тинькофф банке отсутствуют, минимальный стоит 490 рублей ежемесячно. Если нужно работать с валютными операциями, умножайте стоимость на два – нужно будет доплачивать за валютный счет.

Большим плюсом является возможность выводить до 500 тысяч рублей ежемесячно на дебетовую карту Тинькофф (в зависимости от тарифа).

Открыть счет в Тинькофф банке

ФорБанк— бесплатная бизнес-карта во всех тарифах

forbank.ru

Преимущества:

  • есть бесплатный тариф с достаточным набором опций для небольшого бизнеса;
  • бесплатные внутренние переводы физлицам – до 100 000 рублей в месяц для всех тарифов
  • внешние переводы физлицам до 550 000 рублей в месяц – от 0%.

Недостатки:

  • высокая залоговая стоимость USB-Токена – 2400 руб.;
  • дорогое смс-информирование – до 499 руб. в месяц;
  • высокая абонентская плата для минимального не бесплатного тарифа – 890 руб. в месяц.

ФорБанк предлагает всем клиентам эквайринг с комиссией от 1,15% и бесплатным терминалом.

Налоговые и бюджетные переводы в рамках любого тарифа – полностью бесплатные, что является одним из преимуществ РКО данного банка.

Открыть счет в ФорБанке

УБРиР — оформление не выходя из дома или офиса

ubrr.ru

Преимущества:

  • пакеты услуг в том числе с безлимитными платежами;
  • торговый эквайринг подключается бесплатно;
  • недорогая платежка на платных тарифах – до 30 рублей;
  • возможность круглосуточного управления счетом и совершения платежей при помощи интернет-банкинга.

Недостатки:

  • высокая комиссия за эквайринг – от 1,69%;
  • исполнение внешних платежей только до 18:30;
  • комиссия за переводы физлицам до 10%.

Помимо тарифов с абонентской платой и без нее есть вариант с оплатой РКО от оборота. Он стоит 2% от суммы зачисления средств на счет, включает бесплатные платежки и переводы ИП физлицам до 300 000 рублей в месяц без комиссии.

В УБРиР бесплатные платежки в более продвинутых тарифах, на простых они также стоят довольно дешево на фоне других банков – 30 рублей.

Открыть счет в УБРиР банке

Промсвязьбанк — до 6 месяцев бесплатного обслуживания

psbank.ru

Преимущества:

  • большой выбор тарифных планов;
  • самый выгодный банк по версии Markswebb Rank&Report;
  • стоимость срочного валютного контроля – 500 рублей;
  • рекламный бюджет на радио до 50 000 рублей за 1 рубль – для клиентов в нескольких крупных городах.

Недостатки:

  • дорогие платежки — до 100 рублей;
  • стоимость валютного контроля – минимум 750 рублей.

ПСБ подходит как крупному и среднему бизнесу, так и небольшим компаниям, а также индивидуальным предпринимателям. В бесплатный тариф “Бизнес старт” входит достаточный набор опций, а самый дешевый платный тариф стоит всего 400 рублей в месяц.

Для ряда тарифов РКО в первые 6 месяцев может быть бесплатным. Первые 3 месяца предоставляются за 0 рублей по умолчанию. Еще 3 месяца обслуживания можно получить в подарок при оплате РКО за следующий год одним авансовым платежом.

Большой плюс банка – он входит в число самых надежных и устойчивых в стране.

Открыть счет в Промсвязьбанке

Лучшие тарифы на РКО в 2021 году

Если банки предлагают бесплатные пакеты услуг, то мы сразу имеем дело с высокими ценами на платежки и большими комиссиями за внесение и снятие наличности. Такие тарифы подходят только ИП, которые недавно открыли дело или проводят небольшое количество банковских операций.

Самым дешевым пополнение счета будет в МодульБанке – по ряду тарифов здесь наличные можно внести бесплатно, если делать это в офисе кредитной организации. ФорБанк отличается тем, что физлицам можно переводить до 550 тысяч рублей ежемесячно.

Вас заинтересует: 5 кредиток для снятия наличных без процентов в 2021 году

Почти повсюду авансовая оплата РКО на несколько месяцев подразумевает получение скидок.

Открытие и ведение счета может быть дополнено прочими услугами. В ПСБ можно воспользоваться выгодными условиями валютного контроля.

Точка предлагает относительно большие комиссии за снятие и внесение денег, но отличается довольно привлекательными условиями торгового эквайринга.

Сбербанк оформляет корпоративные карты с небольшой комиссией за снятие средств. В Сбере также доступно бесплатное пополнение счета на большие суммы.

Источник: https://bankiclub.ru/biznes/11-luchshih-bankov-dlya-rko-sravnenie-tarifov-kakoy-produkt-luchshe-dlya-ip-i-ooo-v-2020-godu/

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5b9ba35cc3cbc000ab140b83/11-luchshih-bankov-dlia-rko-sravnenie-tarifov-kakoi-produkt-luchshe-dlia-ip-i-ooo-v-2021-godu-5f5b6d22354535081e7e0665

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.